Weryfikacja i polityka AML Flashbet Casino

Na tej stronie wyjaśniamy, jak realizujemy obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak krok po kroku przebiega weryfikacja Twojego konta.

Nasze zasady AML w Flashbet

Działamy na podstawie licencji Curaçao eGaming nr 8048/JAZ2023-056 i stosujemy pełen zestaw procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT). W praktyce oznacza to dla Ciebie konkretne konsekwencje: potwierdzamy tożsamość każdego gracza, monitorujemy transakcje w czasie rzeczywistym i analizujemy wzorce zachowań odbiegające od normy.

Konto anonimowe nie istnieje w naszym systemie. Rejestracja wymaga podania imienia, nazwiska, daty urodzenia i adresu, a przed pierwszą wypłatą potwierdzisz te dane dokumentami. Z obowiązków licencyjnych wynika także analizowanie operacji o nietypowym charakterze i, jeśli tego wymagają przepisy naszego licencjodawcy, zgłaszanie ich właściwym organom.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Podstawowa kontrola danych odbywa się już przy rejestracji: sprawdzamy wiek (gra jest dopuszczona wyłącznie od 18 lat) i poprawność podanych informacji. Pełna weryfikacja KYC następuje przed pierwszą wypłatą środków. Dodatkowo uruchamiamy ją, gdy Twoje skumulowane wpłaty osiągną 38 000 PLN albo gdy pojedyncza transakcja przekroczy 15 000 PLN.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy, ważny, z czytelnym zdjęciem i wszystkimi stronami widocznymi na jednym ujęciu.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub dokument urzędowy z datą nie starszą niż 90 dni i adresem zgodnym z danymi konta.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zakrytymi środkowymi cyframi numeru, zrzut ekranu e-portfela lub adresu portfela kryptowalutowego.

Przebieg weryfikacji krok po kroku

Czas realizacji i bezpieczeństwo plików

Cały proces to kilka minut Twojej pracy i maksymalnie 72 godziny naszego czasu. Standardowa weryfikacja trwa do 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. Przesłane pliki traktujemy jako dane poufne: szyfrujemy je w transmisji i w magazynie, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu weryfikacji. Nie prosimy o dokumenty e-mailem ani w wiadomościach czatu, wyłącznie przez bezpieczny kanał w serwisie.

• Zaloguj się na konto i otwórz sekcję weryfikacji w profilu gracza.
• Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcie lub skan: cały dokument, wszystkie rogi widoczne, bez kadrowania i obróbki graficznej.
• Dodaj potwierdzenie adresu oraz metody płatności, jeśli poprosimy o te pliki w Twoim przypadku.
• Zgłoś dokumenty do sprawdzenia i śledź status w profilu oraz powiadomienie e-mailem.
• Jeśli plik zostanie odrzucony, popraw jakość zdjęcia, podmień plik i wyślij go ponownie bez ponownego zakładania zgłoszenia.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje wpłaty lub styl gry nie odpowiadają dotychczasowej aktywności, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia pieniędzy. Typowe sytuacje to pojedyncza wpłata od 50 000 PLN, seria wpłat znacznie wyższych niż wcześniejsze depozyty, wypłata przewyższająca sumę historycznych wpłat oraz nagła zmiana metod płatności w krótkim czasie.

W takich przypadkach wystarczy jeden dokument, z którego wynika legalne pochodzenie środków: umowa o pracę z odcinkiem wynagrodzenia, decyzja podatkowa, umowa sprzedaży majątku, dokument potwierdzający spadek lub wyciąg bankowy. Weryfikujemy wyłącznie legalność źródła, nie oceniamy Twoich wydatków. Dopóki nie rozpatrzymy plików, wypłata pozostaje wstrzymana.

Jak monitorujemy transakcje

Zasada tej samej metody wypłaty

Każda wpłata i wypłata przechodzi przez system monitoringu, który oznacza operacje odbiegające od Twojego profilu gracza. Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą sfinansowałeś konto: karta wraca na kartę, Skrill na Skrill, Neteller na Neteller, a Bitcoin i Tether na adres portfela, z którego wpłynęła wpłata. Kryptowaluty księgujemy do 1 godziny od zatwierdzenia, pozostałe metody w ciągu 24 godzin.

Jeśli suma wypłat przewyższy sumę wpłat, różnicę traktujemy jako wygraną i sprawdzamy jej zgodność z historią gry. Przy pojedynczej transakcji od 50 000 PLN uruchamiamy pogłębioną analizę i możemy poprosić o dodatkowe wyjaśnienia, zanim zwolnimy środki. Nie pobieramy prowizji od wpłat ani wypłat po naszej stronie.

Co dzieje się bez dokumentów

Bez potwierdzenia tożsamości możesz grać, ale nie wypłacisz środków. Wypłata zgłoszona przed ukończeniem weryfikacji zostaje wstrzymana do momentu przedstawienia dokumentów. Gdy dwa razy poprosimy o pliki i nie otrzymamy odpowiedzi w ciągu 30 dni, zawieszamy logowanie do czasu wyjaśnienia sprawy.

Przesłanie fałszywych, cudzych lub przerobionych dokumentów traktujemy jako ciężkie naruszenie regulaminu. W takiej sytuacji zamykamy konto, blokujemy środki i rozliczamy je zgodnie z regulaminem oraz wymogami licencji. Analogicznie postępujemy przy uzasadnionym podejrzeniu prania pieniędzy: wstrzymujemy operacje i przekazujemy informacje organom wskazanym przez licencjodawcę.

• Brak dokumentów przed pierwszą wypłatą: wypłata wstrzymana, konto pozostaje aktywne.
• Brak reakcji na wezwanie przez 30 dni: zawieszenie logowania i obsługę przez [email protected].
• Pliki niespełniające wymogów: prośba o nowe zdjęcia, bez kar.
• Dokumenty fałszywe lub cudze: zamknięcie konta i blokada środków.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta, ponieważ taki okres nakazują przepisy AML związane z naszą licencją. Po upływie tego terminu usuwamy pliki w sposób trwały i bezpowrotny.

W okresie przechowywania masz prawo wglądu w swoje dane, otrzymania ich kopii oraz żądania sprostowania. Wniosek złożysz w profilu albo pisząc na [email protected]. Usunięcia dokumentów przed upływem terminu nie wykonujemy, ponieważ uniemożliwiłoby nam to wykazanie zgodności platformy z obowiązkami licencyjnymi.

Najczęstsze pytania

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych plików, maksymalnie 72 godziny. O wyniku informujemy statusem w profilu oraz e-mailem.

Czy muszę zweryfikować konto przed pierwszą wpłatą?

Nie. Wpłacasz bez weryfikacji, natomiast pełne KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą oraz po osiągnięciu progu 38 000 PLN skumulowanych wpłat.

Czy mogę wypłacić inną metodą niż wpłata?

Nie. Zasada tej samej metody wymaga zwrotu środków kanałem, którym sfinansowałeś konto, na przykład Bitcoin wypłacamy na adres portfela nadawcy.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Gdy wpłaty lub wypłata nie odpowiadają dotychczasowej aktywności albo przekraczają 50 000 PLN. Potwierdzenie legalności pochodzenia pieniędzy to nasz obowiązek wynikający z licencji.